Preservación y liquidez
Organizar las inversiones en función de sus gastos, compromisos y proyectos. Evaluar plazos y monedas considerando cuándo necesitará los recursos y en qué moneda los utilizará.
INVERSIONES
Preservar lo construido.
Planificar lo que viene.
Para personas y familias que ya han construido su patrimonio y buscan cuidarlo en el tiempo, con un enfoque prudente y de largo plazo.
UNA MIRADA INTEGRAL
Su patrimonio merece continuidad.
Nuestro enfoque parte del valor de lo que usted ya ha construido. La preservación patrimonial, la disponibilidad de recursos y la continuidad de sus proyectos orientan la evaluación de inversiones. Priorizamos la renta fija y una exposición acotada a renta variable, con decisiones vinculadas a sus necesidades personales y familiares.
Renta fija como foco
Centrar la evaluación en instrumentos de deuda de alta calidad crediticia, como títulos del Tesoro de Estados Unidos y alternativas comparables. Revisar emisor, vencimiento, moneda, costos y liquidez antes de considerar su incorporación.
Renta variable acotada
Nuestro enfoque contempla, cuando resulta adecuado para el cliente, una participación de hasta un 5% del patrimonio en renta variable, siempre con horizonte de largo plazo. Su inclusión no es obligatoria y se evalúa dentro del plan patrimonial completo.
CONVERSEMOS CON CLARIDAD
Preguntas frecuentes
¿A quién está dirigido este enfoque?
A personas y familias que ya cuentan con un patrimonio y buscan preservarlo, organizar sus recursos y dar continuidad a sus proyectos. El punto de partida es su situación patrimonial, sus necesidades de liquidez y su horizonte de largo plazo.
¿La renta fija garantiza preservar el patrimonio?
No. La renta fija también implica riesgos: cambios en las tasas de interés, incumplimiento del emisor, inflación y dificultades para vender antes del vencimiento. Si el instrumento está en una moneda distinta de la que utiliza para sus gastos, las variaciones del tipo de cambio también pueden afectar su valor para usted. Preservar el patrimonio es el objetivo del enfoque, no un resultado garantizado.
¿Es necesario destinar un 5% a renta variable?
No. Ese porcentaje expresa el límite que contempla nuestro enfoque, no una asignación obligatoria ni una recomendación personalizada. La participación puede ser menor o nula según sus objetivos, su tolerancia al riesgo, su liquidez y la composición del patrimonio. No implica que todo el patrimonio restante deba invertirse en renta fija.
EL PRIMER PASO ES CONVERSAR